Присутствие японского банка на российском рынке было обозначено через собственное представительство еще в 1992 году. Однако дочерняя организация ЗАО «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» была создана только в мае 2006 года. Российская «дочка», помимо офиса в Москве, имеет также представительства в Санкт-Петербурге и Владивостоке. Среднесписочная численность работников банка в первом полугодии 2014 года составила 75 человек. Банк специализируется на обслуживании японских компаний, работающих на территории РФ, а также их некоторых российских партнеров. Основными услугами для клиентов банка являются: привлечение депозитов, предоставление кредитов и гарантий, осуществление расчетно-кассового обслуживания, проведение операций с иностранной валютой и производными финансовыми инструментами. С физическими лицами банк пока не работает, не участвует в системе страхования вкладов и, соответственно, не привлекает депозиты от населения.
Согласно данным публикуемой отчетности, совокупные активы банка на 1 июля 2014 года составили 52,4 млрд рублей, увеличившись с начала 2014 года на 14,2%. Основным источником фондирования фининститута являются средства материнской структуры, а также остатки на счетах корпоративных клиентов. В первом полугодии банк преимущественно кредитовал юридических лиц и размещал средства на корсчетах в других банках, в то время как объем предоставленных МБК значительно снизился.
Средства кредитных организаций являются основным источником фондирования для банка и составили на 1 июля 2014 года чуть менее половины пассивов кредитной организации. Объем данных средств увеличился за первое полугодие 2014 года на 14,4% — до 24,7 млрд рублей. Почти 90% средств кредитных организаций представляли собой межбанковские кредиты и депозиты от структур материнской группы. Вторым по значимости и объему источником обязательств для банка являлись средства корпоративных клиентов — 27,1% от пассивов. Объем этих средств за первое полугодие вырос на 23,5%, составив 14,2 млрд рублей. Клиентские обязательства были в равной мере представлены как срочными депозитами, так и остатками на текущих счетах и до востребования. Ежемесячные обороты по расчетным счетам клиентов банка в 2014 году в среднем находятся в диапазоне от 50 до 90 млрд рублей. Банк обладает внушительным запасом собственных средств: на 1 июля 2014 года капитал формировал 24,8% пассивов кредитной организации.
В структуре активов чистая ссудная задолженность по итогам первого полугодия 2014 года занимала 66,8%, ее объем с начала года сократился на 9,1%. При этом в состав задолженности банк включал ссуды юридическим лицам и кредитным организациям: объем первых вырос за полугодие на 21,3%, а объем вторых сократился почти в 4 раза, в результате чего и произошло сокращение общей величины ссудной задолженности в отчетности банка. Доля кредитов юридическим лицам поднялась до 90,6% всей ссудной задолженности до вычета резервов. В течение первого полугодия 2014 года и всего 2013 года банк не имел просроченной задолженности по кредитам и процентам. Также банк не списывал просроченную задолженность по ссудам. Резервами на 1 июля 2014 года покрывалось 0,5% всей ссудной задолженности кредитной организации. В отношении предоставляемых кредитов банком применяется только один вид обеспечения — гарантии и поручительства. Таким образом, банк не проводит операции с залогом.
Помимо кредитов, предоставляемых банкам, существенный объем активов фининститут держал и на корсчетах в кредитных организациях — 13,6 млрд рублей или четверть всех активов. Остатки на счетах в других банках формировали значительную часть объема денежных средств и их эквивалентов, то есть высоколиквидных запасов банка. Одновременно с вышеотмеченным сокращением объема кредитов другим банкам величина средств, размещенных на ностро-счетах в кредитных организациях, выросла за первое полугодие в 3,5 раза. На отчетную дату банк держал средства преимущественно в зарубежных кредитных организациях, однако на материнские структуры приходилось лишь 11,8% размещенных остатков. При этом внутри месяца фининститут поддерживает высокие обороты по корсчету в ЦБ — порядка 70-80 млрд рублей в 2014 году. С учетом ликвидности, размещаемой на счетах зарубежных банков, совокупные обороты по ностро-счетам в 2014 году превышают 100 млрд рублей. В свою очередь, ликвидность, размещаемая на депозите в ЦБ, формирует значительную часть ежемесячных оборотов по МБК — 8-40 млрд рублей.
Чистые вложения банка в ценные бумаги на 1 июля 2014 года составляли 0,2% от активов и полностью приходились на ОФЗ, хотя банк не передавал бумаги в залог по сделкам РЕПО. Внушительные обороты фининститут поддерживает на валютном рынке — свыше 200-300 млрд рублей ежемесячно.
Совет директоров: Шодзи Накано (председатель), Карл Норрделл, Хироши Мориока, Хирофуми Нода, Юки Инанага.
Правление: Елена Шахурина (председатель), Шохи Ямагучи, Елена Лось.
Информационно-аналитический отдел Банки.ру
E-mail: balance@banki.ru
*В 1996 году состоялось объединение японских The Mitsubishi Bank и The Bank of Tokyo, в результате чего и появился The Bank of Tokyo-Mitsubishi. В январе 2006 года The Bank of Tokyo-Mitsubishi, Ltd. объединился с UFJ Bank Limited, получив новое название - The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd. (BTMU). В настоящее время BTMU является крупнейшим банком Японии и входит в состав финансовой холдинговой группы «Mitsubishi UFJ Financial Group» (MUFG), по сути, являясь ее основным активом. MUFG представляет собой одну из крупнейших финансовых групп в мире. Спектр деятельности группы MUFG включает в себя классическое банковское направление (как в корпоративном, так и розничном сегментах), доверительное управление, операции с ценными бумагами, управление активами, лизинговые услуги и многое другое. Группа имеет крупнейшую среди японских банков сеть продаж за рубежом: 1 150 офисов в более чем 40 странах. Численность сотрудников группы превышает 78 тысяч человек. По объему собственного капитала группа в 2014 году замыкала топ-10 крупнейших финансовых институтов в мире, согласно рейтингу журнала The Banker.
Консолидированные активы группы MUFG на конец марта 2014 года составили 2,4 трлн долл. США, объем депозитной базы — 1,5 трлн долл., собственный капитал — 113,4 млрд долл. Чистая прибыль группы за финансовый год, закончившийся в марте текущего года, превысила 10 млрд долл. США.
Объем консолидированных активов банка BTMU на конец марта 2014 года составил 1,9 трлн долл. США, собственный капитал — 109,1 млрд долл., чистая прибыль — 7,0 млрд долл. Только в японских отделениях банка работало свыше 37,5 тысяч человек.