В сентябре 2008 года группа «ОНЭКСИМ» известного олигарха Михаила Прохорова объявила о покупке 100% акций банка, и уже к концу ноября сделка была завершена. В марте 2009 года АПР-банк получил новое наименование — ОАО АКБ «Международный финансовый клуб». Банк фактически был создан как наследник АКБ «Международная финансовая компания» (МФК), который принадлежал группе «Интеррос» (бенефициарами которой были Михаил Прохоров и Владимир Потанин) и был присоединен в 2004 году к АКБ «Росбанк». В результате допэмиссии в апреле 2010 года в число акционеров банка МФК вошли и другие акционеры - известные бизнесмены.
На текущий момент бенефициарами кредитной организации выступают: учредитель группы «ОНЭКСИМ» Михаил Прохоров (47,45%), председатель совета директоров и крупный акционер Evraz Group Александр Абрамов (19,71%), собственник группы «Ренова» и совладелец Русала Виктор Вексельберг (19,71%), супруга главы ГК «Ростехнологии» Сергея Чемезова Екатерина Игнатова (13,14%). Ранее в состав акционеров входил Сулейман Керимов, но в ноябре 2012 года его доля была продана группе «ОНЭКСИМ».
Головной офис МФК расположен в Москве, банк также имеет территориальное управление и филиал в Красноярске, филиалы в Якутске и Пятигорске, операционный офис в Иркутске, а также два представительства — в Санкт-Петербурге и Новосибирске.
В список услуг МФК для корпоративных клиентов входит расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, финансирование торговли и документарные операции, факторинг, операции на финансовых рынках, размещение свободных средств на депозиты. В числе корпоративных клиентов фининститута в различные годы были замечены: ОАО «Российские сети», ООО «Обувь России», ООО «Пешеход», ОАО «Туполев», ОАО «Хакасэнергосбыт», ОАО Завод железобетонных изделий 5», ОАО «Камов», ОАО «Полюс Золото», ОАО «РБК», ОАО «Радиоприбор», ООО «Усть-Лабинский эфирномаслоэкстракционный комбинат «Флорентина».
В структуре банка выделены отдельные подразделения для работы с промышленными предприятиями различных отраслей (прежде всего нефтегазовой, энергетической, цветной и черной металлургии, связи, транспортной); администрациями субъектов федерации и муниципальных образований; предприятиями, находящимися в государственной и муниципальной собственности; торговыми сетями и компаниями, ориентированными на потребительский сектор.
Одно из стратегических направлений деятельности банка — предоставление помощи в реструктуризации проблемных задолженностей и нормализации финансового положения компаний-заемщиков. Некоторое время клиентами МФК по этому направлению были строительная корпорация Mirax Group и российский книжный ритейлер «Топ-книга», сеть супермаркетов «Седьмой континент», туроператор «Капитал Тур» и др. Помимо ритейла и строительства, МФК работает с проблемными задолженностями в обрабатывающей промышленности и в финансовом секторе. В феврале 2011 года банк был аккредитован Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в качестве юридического консультанта. Предположительно банк также в ограниченных объемах обслуживает предприятия цветной металлургии и золотодобычи, относящиеся к группам «Интеррос» и «ОНЭКСИМ». МФК также осуществляет кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства за счет целевых ресурсов ОАО «МСП Банк».
Также банк занимается корпоративным финансированием, предоставляя клиентам кредиты на рефинансирование задолженности и завершение проектов, а также пытается практиковать вхождение в капитал компаний, столкнувшихся с трудностями кризиса, по номинальной или минимальной цене на 1—3 года. Таким образом, банк получает выгоду в виде доли в бизнесе и прибыли от проектов.
Одним из ключевых направлений деятельности МФК являются услуги для частных состоятельных клиентов (Private Banking). Банк также предлагает эксклюзивные услуги в области Lifestyle Management: от выбора необычных подарков, составления винных коллекций, аренды и покупки недвижимости, яхт и самолетов до подбора домашнего персонала и планирования отдыха. В целом список услуг для розничных клиентов включает в себя: расчетно-кассовое обслуживание и привлечение средств на депозиты, выпуск банковских карт (Visa и MasterCard), ипотечное и потребительское кредитование, аренду сейфовых ячеек.
Нетто-активы МФК составляли на 1 ноября 74,0 млрд рублей (+14,2% с начала 2014 года). В 2014 году источниками средств для банка служили как клиентские обязательства, так и привлекаемые МБК. Средства банк вкладывал преимущественно в кредитование, при этом в два раза сократил объем высоколиквидных активов, но почти на такую же сумму увеличил вложения в облигации.
Основу ресурсной базы банка составляют клиентские средства: вклады физических лиц (+11,9% с начала 2014 года) — почти 40% пассивов и средства корпоративных клиентов (+21,0%) — треть от пассивов. Подавляющая часть розничных депозитов привлечена на сроки от одного года до трех лет, тогда как корпоративные средства представлены остатками по депозитам практически всех периодов срочности. Ежемесячные обороты по расчетным счетам клиентов в 2014 году находятся в диапазоне от 20 до 67 млрд рублей.
Объем привлеченных МБК (14,5% от пассивов) увеличился за январь - октябрь 2014 года на 60,7%. В структуре привлеченных МБК имеются кредиты различной срочности как от российских, так и зарубежных контрагентов, однако преобладают ресурсы от ЦБ, составляющие свыше половины средств. В целом на рынке МБК банк занимает позицию нетто-заемщика. Обороты по привлеченным МБК в последние месяцы превышают 20-25 млрд рублей, в сделках с ЦБ преобладают операции РЕПО.
Кредитный портфель МФК на 1 ноября 2014 года составлял почти 70% от нетто-активов. Вложения в облигации занимают 19%.
Кредитный портфель почти полностью состоит из корпоративных ссуд (+19,7% с начала 2014 года). Срочная структура портфеля достаточно хорошо диверсифицирована. Совокупный объем просроченной задолженности вырос с начала года более чем в шесть раз, доля «просрочки» в портфеле увеличилась с 0,8% до 4,3%, при этом резервами на отчетную дату покрывалось лишь 3,5% портфеля. Залогом имущества кредитный портфель был обеспечен более чем на 100%.
Облигации на балансе представлены преимущественно бумагами зарубежных компаний и банков, часть «бондов» передана в РЕПО. Обороты по операциям РЕПО в последние месяцы составляют от 5 до почти 30 млрд рублей, в данных сделках банк использует бумаги зарубежных компаний.
Банк активен на валютном рынке: ежемесячные обороты по валютным операциям составляют в текущем году от 100 до 350 и выше млрд рублей.
Чистая прибыль МФК за десять месяцев 2014 года составила 556,4 млн руб. против 845,2 млн рублей за аналогичный период предыдущего года. Чистая прибыль за 2013 год — 1,4 млрд рублей (за 2012 год — 786,5 млн рублей).
Совет директоров: Александр Абрамов (председатель), Виктор Вексельберг, Ирина Матвеева, Екатерина Игнатова, Сергей Чемезов, Михаил Прохоров, Оксана Лифар.
Правление: Оксана Лифар (председатель), Вячеслав Шабайкин, Елена Красавцева, Александр Ферафонов, Олеся Фирсик, Сергей Сухинин, Артем Сиразутдинов.
Информационно-аналитический отдел Банки.ру
E-mail: balance@banki.ru